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スワップ金利は、売りと買いのそれぞれの通貨の金利差で発生しますので、日本の金利がゼロに等しい今なら、円を売って外貨を買えばどんな通貨でもスワップ金利がもらえます。
ところが、日本の金利が上昇していくと、外貨によってはスワップの支払いが発生したり、またスワップはもらえてもその金額が少なくなります。
スワップ派としてはとても困ります！
しかし、このことが本当に大きな問題でしょうか？
私は以下のとおり考えています。
１．日本の金利はすぐには上昇しない
２．日本の金利が高くなったら定期預金すればよい
３．スワップがもらえなくなったら投資対象を変えればよい
１．日本の金利はすぐには上昇しない
日本は国債残高が８００兆円とも１０００兆円とも言われています。
政策金利を上げてしまうと、利払いが増えて財政を圧迫するそうです。
たとえば１０００兆円の１％でも１０兆円なので、どのくらい金利のインパクトが大きいかわかります。
日本の財政収入は年間４０〜５０兆円くらいなので、利払いを１０兆円単位で増やすわけにはいかないでしょう。
景気がよくなれば０．２５％とか０．５０％の利上げはあり得るでしょうが、日本の政策金利が、例えばアメリカのような５％になることは、国債問題が劇的に改善しない限り、数年間はないと思っています。
つまり、もらえるスワップは多少は減るかもしれませんが、円を売って外貨を買う取引でスワップがもらえる構造は、数年間は変わらないと思っています。
２．日本の金利が高くなったら定期預金すればよい
仮に１．が間違っていたとしましょう。もしくは、国債問題は何らかの方法で解決し、景気も上向いて、金利が上昇したと仮定します。
そうしたら、普通に銀行の定期預金に預ければいいですよね？
５％とか７％くらいの金利は付くんじゃないでしょうか。
でも、ＦＸを知ってしまったあなたは、年利５％や７％では我慢できませんよね？
私も我慢できません。年利２０％は欲しいです。（←わがまま）
３．スワップがもらえなくなったら投資対象を変えればよい
そこで、こういうことになります。FXがダメなら、他に投資すればいい。
念のため、年利５〜７％の定期預金にも手持ち資金の３０％くらいは入れておきましょう。
残りの資金で、投資をする。
例えば、不動産。またはREITなどの不動産投資信託。
もしくは、日本株、米国株、中国株、ベトナム株（ベトナム株結構有望みたいですよ）。
もしくは、金、石油などの先物。
もちろん、年利２０％なんて保証はどこにもありませんが、割安のときに買えばそれ以上のリターンは狙えます。
ただし、例えば不動産は、資金が沢山ないと、投資できません。
ワンルームマンションだって最低でも５００万円、ちゃんと選ぶなら１０００万円は欲しいです。
ローンを組めればいいですが、組むにも担保や給与レベルなどの条件があります。それに、マイホームローンでない投資用資金用のローンは金利がとても高いです。
そこで、ＦＸで利益が出せる今後数年間のうちに運用して資金を増やしておき、その間に不動産投資や株の勉強をして、いずれ参入できるように準備をしておく。
という、ステップアップ投資法がよいのではないでしょうか。
投資の大原則は、「安く買って高く売る」ことだと思っています。
為替だけでなく、多くの投資対象を持っていれば、何らかの投資チャンス（安値で買えるタイミング）が見つかる可能性は高くなるはずです。
為替だけでも多数の通貨ペアがあるので、とりあえずの私の目標は、為替の投資チャンスを見逃さないようにすること。いろんな通貨ペアに目配りして、チャンスを広げるようにすることです。
←スワップ派が沢山いらっしゃいます！
私のメイン口座は、業界最高水準のスワップを提供する
セントラル短資オンライントレード
サブ口座に、通貨ペアが豊富（３０通貨ペア）な
ひまわり証券の外国為替取引マージンFX
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ところが、日本の金利が上昇していくと、外貨によってはスワップの支払いが発生したり、またスワップはもらえてもその金額が少なくなります。
スワップ派としてはとても困ります！
しかし、このことが本当に大きな問題でしょうか？
私は以下のとおり考えています。
１．日本の金利はすぐには上昇しない
２．日本の金利が高くなったら定期預金すればよい
３．スワップがもらえなくなったら投資対象を変えればよい
１．日本の金利はすぐには上昇しない
日本は国債残高が８００兆円とも１０００兆円とも言われています。
政策金利を上げてしまうと、利払いが増えて財政を圧迫するそうです。
たとえば１０００兆円の１％でも１０兆円なので、どのくらい金利のインパクトが大きいかわかります。
日本の財政収入は年間４０〜５０兆円くらいなので、利払いを１０兆円単位で増やすわけにはいかないでしょう。
景気がよくなれば０．２５％とか０．５０％の利上げはあり得るでしょうが、日本の政策金利が、例えばアメリカのような５％になることは、国債問題が劇的に改善しない限り、数年間はないと思っています。
つまり、もらえるスワップは多少は減るかもしれませんが、円を売って外貨を買う取引でスワップがもらえる構造は、数年間は変わらないと思っています。
２．日本の金利が高くなったら定期預金すればよい
仮に１．が間違っていたとしましょう。もしくは、国債問題は何らかの方法で解決し、景気も上向いて、金利が上昇したと仮定します。
そうしたら、普通に銀行の定期預金に預ければいいですよね？
５％とか７％くらいの金利は付くんじゃないでしょうか。
でも、ＦＸを知ってしまったあなたは、年利５％や７％では我慢できませんよね？
私も我慢できません。年利２０％は欲しいです。（←わがまま）
３．スワップがもらえなくなったら投資対象を変えればよい
そこで、こういうことになります。FXがダメなら、他に投資すればいい。
念のため、年利５〜７％の定期預金にも手持ち資金の３０％くらいは入れておきましょう。
残りの資金で、投資をする。
例えば、不動産。またはREITなどの不動産投資信託。
もしくは、日本株、米国株、中国株、ベトナム株（ベトナム株結構有望みたいですよ）。
もしくは、金、石油などの先物。
もちろん、年利２０％なんて保証はどこにもありませんが、割安のときに買えばそれ以上のリターンは狙えます。
ただし、例えば不動産は、資金が沢山ないと、投資できません。
ワンルームマンションだって最低でも５００万円、ちゃんと選ぶなら１０００万円は欲しいです。
ローンを組めればいいですが、組むにも担保や給与レベルなどの条件があります。それに、マイホームローンでない投資用資金用のローンは金利がとても高いです。
そこで、ＦＸで利益が出せる今後数年間のうちに運用して資金を増やしておき、その間に不動産投資や株の勉強をして、いずれ参入できるように準備をしておく。
という、ステップアップ投資法がよいのではないでしょうか。
投資の大原則は、「安く買って高く売る」ことだと思っています。
為替だけでなく、多くの投資対象を持っていれば、何らかの投資チャンス（安値で買えるタイミング）が見つかる可能性は高くなるはずです。
為替だけでも多数の通貨ペアがあるので、とりあえずの私の目標は、為替の投資チャンスを見逃さないようにすること。いろんな通貨ペアに目配りして、チャンスを広げるようにすることです。
←スワップ派が沢山いらっしゃいます！私のメイン口座は、業界最高水準のスワップを提供する
サブ口座に、通貨ペアが豊富（３０通貨ペア）な
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この記事へのコメント
>３．スワップがもらえなくなったら投資対象を変えればよい
不動産とか株とか先物とか、まったくもうかる保証はないと思いますよ。
円を買い戻して、スワップがもらえる通貨ペアに変える、ってのが正解ではないでしょうか。
そのとき、そのときで金利の高い通貨と安い通貨があるはずです。
不動産とか株とか先物とか、まったくもうかる保証はないと思いますよ。
円を買い戻して、スワップがもらえる通貨ペアに変える、ってのが正解ではないでしょうか。
そのとき、そのときで金利の高い通貨と安い通貨があるはずです。
2007/01/14(日) 21:54 |
| coolie1997 #-[ 編集]
こんばんは。
リンク完了しました。
今後ともよろしくお願いします。
リンク完了しました。
今後ともよろしくお願いします。
はじめまして。
以前より、何度も訪問させて頂いておりましたが、いつも読み逃げで申し訳ありませんでした。
先ほどは、拙ブログへ、コメントありがとうございました。
さて、国債のほとんどは固定金利ですよね？そうすると、今後、政策金利が上がり、それにつれて、長期金利があがったとしても、国としては、国債の利払いは増えないと思います。
なので、金利が上がらない根拠を、国債の利払いが増えるとするのは、多少違和感が残りますが、いかがでしょうか？
以前より、何度も訪問させて頂いておりましたが、いつも読み逃げで申し訳ありませんでした。
先ほどは、拙ブログへ、コメントありがとうございました。
さて、国債のほとんどは固定金利ですよね？そうすると、今後、政策金利が上がり、それにつれて、長期金利があがったとしても、国としては、国債の利払いは増えないと思います。
なので、金利が上がらない根拠を、国債の利払いが増えるとするのは、多少違和感が残りますが、いかがでしょうか？
2007/01/15(月) 06:07 |
| スパ #-[ 編集]
スパさん、
鋭いご指摘ありがとうございます。確かに、国債が固定金利であれば利払いは増えませんね。
私の調べた限りでは、2006年9月末の国債及び借入金残高は828兆円。
http://www.mof.go.jp/gbb/1809.htm
日本国債は、固定金利と変動金利のミックスですが、それぞれの比率は（財務省ＨＰでも）確認できませんでした。
http://ja.wikipedia.org/wiki/国債
さらに、固定金利分であっても、当該年度分に償還期限が来て借り替える分は新規の国債発行となるので、利払い上昇につながります。
よって、利払い上昇に関係あるのは、�‥�該年度新規発行分＋��当該年度借り換え分＋��残高の変動金利分となりますね。
この�´↓�の合計額がイマイチわからないですが、以下の情報ソースでも残高全体に金利を乗じて計算していますので、結構な額なのかもしれません。
http://www.itotay.com/report1.htm
http://blog.mag2.com/m/log/0000048497/108098386.html
いずれにしても、数十兆というところまではいかないかもしれませんが、少なく見積もっても数兆円単位での利払い上昇につながるので、利上げ阻止要因となっていると考えます。
鋭いご指摘ありがとうございます。確かに、国債が固定金利であれば利払いは増えませんね。
私の調べた限りでは、2006年9月末の国債及び借入金残高は828兆円。
http://www.mof.go.jp/gbb/1809.htm
日本国債は、固定金利と変動金利のミックスですが、それぞれの比率は（財務省ＨＰでも）確認できませんでした。
http://ja.wikipedia.org/wiki/国債
さらに、固定金利分であっても、当該年度分に償還期限が来て借り替える分は新規の国債発行となるので、利払い上昇につながります。
よって、利払い上昇に関係あるのは、�‥�該年度新規発行分＋��当該年度借り換え分＋��残高の変動金利分となりますね。
この�´↓�の合計額がイマイチわからないですが、以下の情報ソースでも残高全体に金利を乗じて計算していますので、結構な額なのかもしれません。
http://www.itotay.com/report1.htm
http://blog.mag2.com/m/log/0000048497/108098386.html
いずれにしても、数十兆というところまではいかないかもしれませんが、少なく見積もっても数兆円単位での利払い上昇につながるので、利上げ阻止要因となっていると考えます。
2007/01/15(月) 19:13 |
| 管理人 #-[ 編集]
Coolie1997さん、
おっしゃるとおりですね。
実際、今でさえ、ドルスイ、ユロドル、ユロポンと、円に絡まない取引をしているので、円の金利が上がっても、それほど影響がないとも言えます。
ただ、クロス円の選択肢が無くなれば、やはり相対的にはＦＸの優位性が低下すると思ったので、そのタイミングで、他の投資対象に参入していく、というイメージを描いています。（ただし、３割〜５割はＦＸにも軸足を残すと思いますが）
＞不動産とか株とか先物とか、まったくもうかる保証はないと思いますよ。
これも、まったくおっしゃるとおり。Coolie1997さんのように株で安定した利益を出すのは、卓越した技術と経験、知識が必要と思います。私も株の経験はありますが、ビギナーズラックで儲かっただけで、次回は無いと思っています。
私は数年間はＦＸで運用しつつ、その間に株やその他の投資対象について勉強し、知識と技術を磨こうかなぁと考えています。
おっしゃるとおりですね。
実際、今でさえ、ドルスイ、ユロドル、ユロポンと、円に絡まない取引をしているので、円の金利が上がっても、それほど影響がないとも言えます。
ただ、クロス円の選択肢が無くなれば、やはり相対的にはＦＸの優位性が低下すると思ったので、そのタイミングで、他の投資対象に参入していく、というイメージを描いています。（ただし、３割〜５割はＦＸにも軸足を残すと思いますが）
＞不動産とか株とか先物とか、まったくもうかる保証はないと思いますよ。
これも、まったくおっしゃるとおり。Coolie1997さんのように株で安定した利益を出すのは、卓越した技術と経験、知識が必要と思います。私も株の経験はありますが、ビギナーズラックで儲かっただけで、次回は無いと思っています。
私は数年間はＦＸで運用しつつ、その間に株やその他の投資対象について勉強し、知識と技術を磨こうかなぁと考えています。
2007/01/15(月) 19:22 |
| 管理人 #-[ 編集]
とある院生さん、
リンクありがとうございました。
今後とも、（ミスチル好きの同士として）よろしくお願いいたします。
リンクありがとうございました。
今後とも、（ミスチル好きの同士として）よろしくお願いいたします。
2007/01/15(月) 19:25 |
| 管理人 #-[ 編集]
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